InvestinGoal » Najlepsi brokerzy internetowi » Porównaj brokerów » DEGIRO vs eToro

DEGIRO vs eToro: Porównanie i analiza

Napisane przez Filippo Ucchino

Sprawdzone przez: Luca Puddu Data publikacji 28 września 2026 Ostatnia aktualizacja 3 października 2026

Nasz werdykt · Handel CFD/FX

Nie da się porównać eToro i DEGIRO w handlu CFD w Polsce. DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD do handlu. Jeśli chcesz handlować CFD i wybierasz między eToro a DEGIRO, lepszy z tej dwójki jest eToro, ponieważ oferuje CFD na surowce, kryptowaluty, forex, indeksy i akcje oraz copy trading i social trading, choć na EUR/USD pobiera 11,60 USD za lot, co jest jedną z najwyższych stawek wśród europejskich brokerów.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Nasz werdykt · Inwestowanie w prawdziwe akcje

eToro jest nieznacznie lepszy niż DEGIRO w inwestowaniu w akcje rzeczywiste w Polsce. eToro pobiera mniej od akcji USA (2,00 USD wobec 9,28 USD), oferuje więcej instrumentów (5461 wobec 2800) i pozwala realnie posiadać kryptowaluty obok ETF-ów i akcji wspólnych dla obu brokerów. eToro prowadzi ponadto bezterminowy rachunek demo oraz dodaje copy trading i social trading. DEGIRO z kolei nie wymaga minimalnej wpłaty, podczas gdy eToro wymaga 100,00 USD, pozwala realnie posiadać obligacje i fundusze, dodaje handel opcjami i kontraktami terminowymi, oferuje więcej walut rachunku (siedem wobec jednej) oraz księguje wpłaty w 2 dni, wobec 5 dni, i realizuje wypłaty w 2 dni, wobec 7 dni. eToro działa w UE pod nadzorem CySEC, DEGIRO pod nadzorem AFM i BaFin. Obaj brokerzy udostępniają wyłącznie własną platformę handlową.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów CFD/FX (handel z dźwignią na forex, indeksach, surowcach i kryptowalutach) na podstawie danych spółki DEGIRO (Niemcy) i spółki eToro (Cypr). Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów akcyjnych (prawdziwe akcje i ETF, które stają się Twoją własnością) na podstawie danych spółki DEGIRO (Niemcy) i spółki eToro (Cypr).

DEGIRO

Akcje

nieoferowaneCFD/FX 79Akcje

Otwórz konto

73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

Najlepszy ogółem Najlepszy ogółem

eToro

CFD FX Akcje

81CFD/FX 83Akcje

Otwórz konto

61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

Najlepszy dla

1 / 12

DEGIRO jest lepszy niż eToro dla traderów kontraktów terminowych i traderów opcji, a eToro jest lepszy dla traderów o dużym wolumenie, traderów akcji w formie CFD i traderów kryptowalut. Zarówno DEGIRO, jak i eToro to dobry wybór dla długoterminowych inwestorów w akcje rzeczywiste, traderów swingowych i traderów grających na newsach.

Najlepszy dla
Ocena ogólna	DEGIRO nieoferowane 79 -4	eToro 81 83 Najlepszy
Day trading i
Inwestowanie długoterminowe i
Traderzy profesjonalni i
Traderzy o dużym wolumenie i
Scalperzy i
Traderzy swingowi i
Traderzy grający na newsach i
Traderzy algorytmiczni i
Traderzy akcji i
Traderzy kryptowalut i
Traderzy kontraktów terminowych i
Traderzy opcji i

Regulacje

2 / 12

DEGIRO i eToro podlegają regulacjom w UE, DEGIRO pod nadzorem AFM i BaFin, a eToro pod nadzorem CySEC.

Regulacje
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 100	eToro 100 100
Regulatorzy poziomu 1
ESMA (Unia Europejska) i	AFM (Netherlands), BaFin (Germany)	CySEC (Cyprus)
FCA (Wielka Brytania) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Stany Zjednoczone) i
NFA (Stany Zjednoczone) i
SEC (Stany Zjednoczone) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapur) i
SFC (Hongkong) i
JFSA (Japonia) i
FINMA (Szwajcaria) i
Regulatorzy poziomu 2
FMA (Nowa Zelandia) i
CBR (Rosja) i
FSCA (Republika Południowej Afryki) i
DFSA (Dubaj) i
CSRC (Chiny) i
ISA (Izrael) i
LFSA (Malezja) i
JSC (Jordania) i
CMA (Kenia) i
Regulatorzy poziomu 3
FSA (Seszele) i
MMA (Malediwy) i
SCB (Bahamy) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kajmany) i
SV FSA (Saint Vincent i Grenadyny) i
FSRC (Saint Kitts i Nevis) i
BMA (Bermudy) i
BVI FSC (Brytyjskie Wyspy Dziewicze) i
EDR (rozstrzyganie sporów) i

Bezpieczeństwo

3 / 12

DEGIRO oraz eToro oferują wydzielone środki klientów i system rekompensat dla inwestorów. DEGIRO oferuje również dodatkowe ubezpieczenie środków oraz posiada licencję bankową.

Bezpieczeństwo
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 99 Najlepszy	eToro 85 85 -14
Dane spółki
Czy jest notowana na giełdzie i
Czy jest bankiem i
Rok założenia i	2008	2007
Spółka matka i	flatexDEGIRO Bank AG	eToro Group Ltd.
Prezes i	Oliver Behrens	Yoni Assia
Bezpieczeństwo środków
Wydzielone środki klientów i
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe i
System rekompensat dla inwestorów i
Dodatkowe ubezpieczenie środków i
Bank partnerski i	flatexDEGIRO Bank AG	BNY Mellon, EquiLend
Siła marki
Liczba klientów na świecie i	3 000 000	3 610 000
Roczne przychody i	480 000 000 USD	1 340 000 000 USD
Miesięczne wizyty z wyszukiwarek i		13,2 mln wizyt miesięcznie

Koszty

4 / 12

Pod względem kosztów CFD/FX brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem kosztów akcji rzeczywistych, gdyż eToro pobiera niższe opłaty od akcji USA, 2 USD (u DEGIRO 9,28 USD), nie pobiera opłat od ETF-ów (u DEGIRO 9,28 USD) oraz nie pobiera opłat za dane rynkowe w czasie rzeczywistym, a DEGIRO je pobiera. Ani DEGIRO, ani eToro nie pobiera opłat za brak aktywności ani opłat za prowadzenie rachunku.

Koszty
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 73 -6	eToro 52 79 Najlepszy
Opłaty brokera
Opłaty za wpłatę i
Opłaty za wypłatę i
Opłaty overnight i
Opłaty za brak aktywności i
Opłaty za przewalutowanie i
Rabaty za wolumen i
Opłata za dane rynkowe w czasie rzeczywistym i
Podatek u źródła od dywidend i
Opłaty za otwarcie rachunku i
Opłata za prowadzenie rachunku i
Opłata za zarządzanie portfelem i
Opłaty na CFD
Prowizja forex za lot i		Bezpłatnie
Średni spread EUR/USD na rachunku standardowym i		1,16 pipsów
Średni spread EUR/USD na rachunku raw i
Średni stały spread EUR/USD i
Całkowity koszt EUR/USD za lot i		11,6 USD
Opłaty za S&P 500 (CFD) i		1,08 punktów
Opłaty za złoto (CFD) i		0,88 punktów
Opłaty za bitcoina (CFD) i		1585,8 USD
Opłaty za akcje amerykańskie (CFD) i
Opłaty na akcjach
Typ opłaty za akcje i	Prowizja	Prowizja
Opłaty za akcje amerykańskie (na własność) i	9,28 USD	2 USD
Opłaty za ETF (na własność) i	9,28 USD	Bezpłatnie
Opłaty za zarządzanie i
Opłaty za połączenie i
Opłaty na futures
Opłaty od kontraktu terminowego i	0,75 USD
Opłaty za platformę i
Opłaty na opcjach
Opłaty od kontraktu opcyjnego i	0,75 USD
Opłaty za zdarzenie i
Opłaty w planach oszczędnościowych
Opłata za otwarcie IRA i
Opłata za prowadzenie IRA i
Opłata za otwarcie 401k i
Opłata za prowadzenie 401k i

Dostępne rynki

5 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem rynków CFD/FX, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX.

DEGIRO jest lepszy niż eToro pod względem rynków akcji rzeczywistych, z uwagi na to, że DEGIRO pozwala realnie posiadać obligacje i fundusze, czego eToro nie oferuje, oferuje kontrakty terminowe na indeksy, surowce, akcje i obligacje, czego eToro nie oferuje oraz oferuje opcje na indeksy, surowce i akcje, czego eToro nie oferuje. Zarówno DEGIRO, jak i eToro pozwalają realnie posiadać ETF-y i akcje.

Dostępne rynki
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 100 Najlepszy	eToro 85 55 -45
Łączna liczba instrumentów i	2 800	5 461
Pary walutowe i
Indeksy i
Surowce i
Akcje i
ETF-y i
Kryptowaluty i
Obligacje i
Stopy procentowe i
Gotowe portfele i
CFD i		Surowce, Kryptowaluty, Forex, Indeksy, Akcje
Kontrakty terminowe i	Indeksy, Surowce, Akcje, Obligacje
Opcje i	Indeksy, Surowce, Akcje
Aktywa na własność i	Obligacje, ETF, Fundusze, Akcje	Kryptowaluty, ETF, Akcje

Platformy

6 / 12

Nie da się porównać eToro i DEGIRO pod względem platform, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a DEGIRO to broker akcyjny.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem platform, jako że eToro oferuje social trading, copy trading i handel jednym kliknięciem, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują własną platformę i notowania w czasie rzeczywistym.

Platformy
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 71 -13	eToro 84 84 Najlepszy
Własna platforma i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platforma social tradingu i
Platforma copy tradingu i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Notowania w czasie rzeczywistym i
Notowania z 5 miejscami po przecinku i
Handel jednym kliknięciem i

Mobile

7 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem handlu mobilnego, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem handlu mobilnego, gdyż eToro oferuje aplikację do social tradingu, aplikację do copy tradingu i sygnały transakcyjne w aplikacji, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują własną aplikację mobilną i alerty cenowe w aplikacji.

Mobile
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 67 -20	eToro 87 87 Najlepszy
Własna aplikacja i
Aplikacja do social tradingu i
Aplikacja do copy tradingu i
Aplikacja MetaTrader 4 i
Aplikacja MetaTrader 5 i
Aplikacja cTrader i
Sygnały transakcyjne w aplikacji i
Alerty cenowe w aplikacji i
Narzędzia wykresów w aplikacji i
Narzędzia rysowania w aplikacji i
Lista obserwowanych w aplikacji i
Aplikacja na smartwatch i

Funkcje handlowe

8 / 12

DEGIRO nie oferuje CFD/FX, ponieważ jest to broker akcyjny, więc eToro i DEGIRO nie da się porównać pod względem funkcji handlowych CFD/FX.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem funkcji handlowych na akcjach rzeczywistych, jako że eToro oferuje akcje ułamkowe, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują zlecenia trailing stop.

Funkcje handlowe
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 68 -8	eToro 60 76 Najlepszy
Realizacja zleceń
Typ brokera i	NDD	Agency
Średni czas realizacji i
Częstotliwość poślizgów cenowych i
Częstotliwość rekwotowań i
Dostawcy płynności pierwszego poziomu i
PFOF i
Dźwignia
Dźwignia na główne pary walutowe i		30:1
Dźwignia na pary poboczne i egzotyczne i		20:1
Dźwignia na główne indeksy i		20:1
Dźwignia na indeksy poboczne i		10:1
Dźwignia na złoto i		20:1
Dźwignia na surowce i		10:1
Dźwignia na akcje i	3:1	5:1
Dźwignia na kryptowaluty i		2:1
Zarządzanie ryzykiem
Stop loss i
Take profit i
Zlecenia z limitem i
Trailing stop i
Margin call i
Zlecenia OCO i
Gwarantowany stop loss i
Ochrona przed ujemnym saldem i
Minimalna wielkość zlecenia (forex) i		0,01 lotów
Minimalna wielkość zlecenia (akcje) i	1 USD	10 USD
Akcje ułamkowe i
Zasady handlu
Scalping dozwolony i
Strategie zabezpieczające dozwolone i
Handel automatyczny dozwolony i
Korzystanie z EA dozwolone i
Strategie HFT dozwolone i
Korzystanie z VPS dozwolone i
Korzystanie z API dozwolone i
Price scraping dozwolony i
Obowiązuje zasada FIFO i

Rodzaje rachunków

9 / 12

Nie da się porównać eToro i DEGIRO pod względem rodzajów rachunków CFD/FX, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a DEGIRO to broker akcyjny.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem rodzajów rachunków akcyjnych, ponieważ eToro oferuje rachunek demo, rachunek firmowy i bezterminowy rachunek demo, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO oraz eToro oferują rachunek do inwestowania w akcje i rachunek inwestycyjny z dźwignią.

Rodzaje rachunków
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 39 -35	eToro 48 74 Najlepszy
Rachunek demo i
Bezterminowy rachunek demo i
Rachunek standardowy i
Rachunek micro i
Rachunek centowy i
Rachunek nano i
Rachunek Raw Spread i
Rachunek ECN i
Rachunek bez swapów i
Rachunek islamski i
Rachunek dla traderów profesjonalnych i
Rachunek ze stałym spreadem i
Rachunek spread betting i
Rachunek copy tradingowy i
Rachunek firmowy i
Rachunek zarządzany i
Rachunek do inwestowania w akcje i
Rachunek margin i
Rachunek oszczędnościowy i
Rachunek emerytalny i

Otwarcie rachunku

10 / 12

Nie da się zestawić ze sobą eToro i DEGIRO pod względem otwarcia rachunku, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX, w przeciwieństwie do eToro.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem otwarcia rachunku, z uwagi na to, że eToro obsługuje portfele elektroniczne, czego DEGIRO nie robi oraz oferuje karty debetowe, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO z kolei w ogóle nie wymaga minimalnej wpłaty (u eToro 100 USD).

Otwarcie rachunku
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 60 -4	eToro 64 64 Najlepszy
Minimalna wpłata i	0 USD	100 USD
Minimalna wypłata i	0 USD	30 USD
Przelew bankowy i
Karty kredytowe i
Karty debetowe i
Portfele elektroniczne i		PayPal
Lokalne metody płatności i
Waluty rachunku i	CHF, CZK, EUR, GBP, HUF, NOK, SEK	USD
Czas zaksięgowania wpłaty i	do 2 dni roboczych	do 5 dni roboczych
Czas oczekiwania na wypłatę i	do 2 dni roboczych	do 7 dni roboczych
Program bonusowy i

Obsługa klienta

11 / 12

Pod względem obsługi klienta brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX.

DEGIRO i eToro są na równi pod względem obsługi klienta, ponieważ DEGIRO oferuje 14 języków obsługi klienta (u eToro 7) oraz oferuje 14 języków na stronie (u eToro 7). Z drugiej strony eToro oferuje dedykowanego opiekuna rachunku i obsługę priorytetową. DEGIRO i eToro oferują czat na żywo i wsparcie e-mailowe.

Obsługa klienta
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 71	eToro 69 69 -2
Liczba obsługiwanych języków i	14	7
Języki strony i	czeski, duński, niemiecki, grecki, angielski, fiński, francuski, węgierski, włoski, niderlandzki, norweski, polski, portugalski, hiszpański	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński
Strona dostępna w polski i
Języki obsługi klienta i	czeski, duński, niemiecki, grecki, angielski, fiński, francuski, węgierski, włoski, niderlandzki, norweski, polski, portugalski, hiszpański	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński
Obsługa klienta w polski i
Prośba o oddzwonienie i
Wsparcie e-mailowe i
Wsparcie telefoniczne i
Czat na żywo i
Obsługa priorytetowa i
Dedykowany opiekun rachunku i
Oprocentowanie wolnych środków i
Pożyczanie akcji i
Wypłata pożytków i
Pełni funkcję płatnika podatku i
Wsparcie podatkowe i

Edukacja

12 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem edukacji, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD/FX.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem edukacji, jako że eToro oferuje raporty profesjonalne, codzienny komentarz rynkowy i codzienne pomysły inwestycyjne, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO oraz eToro oferują szkolenia dla zaawansowanych i webinary.

Edukacja
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 63 -37	eToro 100 100 Najlepszy
Edukacja
Centrum edukacyjne i
Szkolenia dla początkujących i
Szkolenia dla zaawansowanych i
Webinary i
Poradniki i
Słownik pojęć i
Analizy
Kalendarz ekonomiczny i
Nastroje traderów i
Codzienny komentarz rynkowy i
Codzienne pomysły inwestycyjne i
Wiadomości w mediach społecznościowych i
Raporty profesjonalne i
Lista obserwowanych i

DEGIRO

Otwórz konto 73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

eToro

Otwórz konto 61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

Nasz werdykt

DEGIRO vs eToro: którego wybrać?

DEGIRO

Akcje Wybierz DEGIRO, jeśli chcesz brokera akcyjnego bez minimalnej wpłaty, z kilkoma walutami rachunku oraz handlem opcjami i kontraktami terminowymi.

Otwórz konto 73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

eToro

CFD/FX Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera CFD i forex z copy tradingiem i social tradingiem.

Akcje Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera do inwestowania w papiery wartościowe z szerokim wyborem rynków, rachunkiem demo oraz copy tradingiem i social tradingiem.

Otwórz konto 61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

Inne popularne porównania

Poniżej znajdziesz inne bezpośrednie porównania obejmujące DEGIRO lub eToro, ocenione na podstawie tych samych danych i tej samej metody co ta strona.

DEGIRO vs eToro: którego wybrać?

Inne popularne porównania

Select your language