InvestinGoal » Najlepsi brokerzy internetowi » Porównaj brokerów » DEGIRO vs eToro

DEGIRO vs eToro: Porównanie i analiza

Napisane przez Filippo Ucchino

Sprawdzone przez: Luca Puddu Data publikacji 28 września 2026 Ostatnia aktualizacja 28 września 2026

Nasz werdykt · Handel CFD

Nie da się porównać eToro i DEGIRO w handlu CFD w Polsce, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD do handlu. Jeśli chcesz handlować CFD i wybierasz między eToro a DEGIRO, lepszy z tej dwójki jest eToro, ponieważ oferuje CFD na surowce, kryptowaluty, forex, indeksy i akcje oraz copy trading i social trading, choć na EUR/USD pobiera 11,60 USD za lot, co jest jedną z najwyższych stawek wśród europejskich brokerów.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Nasz werdykt · Inwestowanie w prawdziwe akcje

eToro jest nieznacznie lepszy niż DEGIRO w inwestowaniu w akcje rzeczywiste w Polsce, ponieważ pobiera mniej od akcji USA (2,00 USD wobec 9,28 USD), oferuje więcej instrumentów (5461 wobec 2800) i pozwala realnie posiadać kryptowaluty obok ETF-ów i akcji wspólnych dla obu brokerów. eToro prowadzi ponadto bezterminowy rachunek demo oraz dodaje copy trading i social trading. DEGIRO z kolei nie wymaga minimalnej wpłaty, podczas gdy eToro wymaga 100,00 USD, pozwala realnie posiadać obligacje i fundusze, dodaje handel opcjami i kontraktami terminowymi, oferuje więcej walut rachunku (siedem wobec jednej) oraz księguje wpłaty w 2 dni, wobec 5 dni, i realizuje wypłaty w 2 dni, wobec 7 dni. eToro działa w UE pod nadzorem CySEC, DEGIRO pod nadzorem AFM i BaFin, a obaj mają zezwolenie KNF na prowadzenie działalności w Polsce. Obaj brokerzy udostępniają wyłącznie własną platformę handlową.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów CFD: handel z dźwignią na forex, indeksach, surowcach i kryptowalutach. Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów akcyjnych: prawdziwe akcje i ETF, które stają się Twoją własnością.

DEGIRO

Akcje

nieoferowaneCFD 79Akcje

Otwórz konto

73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

Najlepszy ogółem Najlepszy ogółem

eToro

CFD Akcje

81CFD 83Akcje

Otwórz konto

61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Najlepszy dla

1 / 12

DEGIRO jest lepszy niż eToro dla traderów kontraktów terminowych i traderów opcji, a eToro jest lepszy dla traderów o dużym wolumenie, traderów akcji w formie CFD i traderów kryptowalut. Zarówno DEGIRO, jak i eToro to dobry wybór dla długoterminowych inwestorów w akcje rzeczywiste, traderów swingowych i traderów grających na newsach.

Najlepszy dla
Ocena ogólna	DEGIRO nieoferowane 79 -4	eToro 81 83 Najlepszy
Day trading i
Inwestowanie długoterminowe i
Traderzy profesjonalni i
Traderzy o dużym wolumenie i
Scalperzy i
Traderzy swingowi i
Traderzy grający na newsach i
Traderzy algorytmiczni i
Traderzy akcji i
Traderzy kryptowalut i
Traderzy kontraktów terminowych i
Traderzy opcji i

Regulacje

2 / 12

DEGIRO i eToro podlegają regulacjom w UE, DEGIRO pod nadzorem AFM i BaFin, a eToro pod nadzorem CySEC.

Regulacje
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 100	eToro 100 100
Regulatorzy poziomu 1
ESMA (Unia Europejska) i	AFM (Netherlands), BaFin (Germany)	CySEC (Cyprus)
FCA (Wielka Brytania) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Stany Zjednoczone) i
NFA (Stany Zjednoczone) i
SEC (Stany Zjednoczone) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapur) i
SFC (Hongkong) i
JFSA (Japonia) i
FINMA (Szwajcaria) i
Regulatorzy poziomu 2
FMA (Nowa Zelandia) i
CBR (Rosja) i
FSCA (Republika Południowej Afryki) i
DFSA (Dubaj) i
CSRC (Chiny) i
ISA (Izrael) i
LFSA (Malezja) i
JSC (Jordania) i
CMA (Kenia) i
Regulatorzy poziomu 3
FSA (Seszele) i
MMA (Malediwy) i
SCB (Bahamy) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kajmany) i
SV FSA (Saint Vincent i Grenadyny) i
FSRC (Saint Kitts i Nevis) i
BMA (Bermudy) i
BVI FSC (Brytyjskie Wyspy Dziewicze) i
EDR (rozstrzyganie sporów) i

Bezpieczeństwo

3 / 12

DEGIRO oraz eToro oferują wydzielone środki klientów i system rekompensat dla inwestorów. DEGIRO oferuje również dodatkowe ubezpieczenie środków oraz posiada licencję bankową.

Bezpieczeństwo
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 99 Najlepszy	eToro 85 85 -14
Dane spółki
Czy jest notowana na giełdzie i
Czy jest bankiem i
Rok założenia i	2008	2007
Spółka matka i	flatexDEGIRO Bank AG	eToro Group Ltd.
Prezes i	Oliver Behrens	Yoni Assia
Bezpieczeństwo środków
Wydzielone środki klientów i
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe i
System rekompensat dla inwestorów i
Dodatkowe ubezpieczenie środków i
Bank partnerski i	flatexDEGIRO Bank AG	BNY Mellon, EquiLend
Siła marki
Liczba klientów na świecie i	3 000 000	3 610 000
Roczne przychody i	480 000 000 USD	1 340 000 000 USD
Miesięczne wizyty z wyszukiwarek i		13,2 mln wizyt miesięcznie

Koszty

4 / 12

Pod względem kosztów CFD brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem kosztów akcji rzeczywistych, gdyż eToro pobiera niższe opłaty od akcji USA, 2 USD (u DEGIRO 9,28 USD), nie pobiera opłat od ETF-ów (u DEGIRO 9,28 USD) oraz nie pobiera opłat za dane rynkowe w czasie rzeczywistym, a DEGIRO je pobiera. Ani DEGIRO, ani eToro nie pobiera opłat za brak aktywności ani opłat za prowadzenie rachunku.

Koszty
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 73 -6	eToro 52 79 Najlepszy
Opłaty brokera
Opłaty za wpłatę i
Opłaty za wypłatę i
Opłaty overnight i
Opłaty za brak aktywności i
Opłaty za przewalutowanie i
Rabaty za wolumen i
Opłata za dane rynkowe w czasie rzeczywistym i
Podatek u źródła od dywidend i
Opłaty za otwarcie rachunku i
Opłata za prowadzenie rachunku i
Opłata za zarządzanie portfelem i
Opłaty na CFD
Prowizja forex za lot i		Bezpłatnie
Średni spread EUR/USD na rachunku standardowym i		1,16 pipsów
Średni spread EUR/USD na rachunku raw i
Średni stały spread EUR/USD i
Całkowity koszt EUR/USD za lot i		11,6 USD
Opłaty za S&P 500 (CFD) i		1,08 punktów
Opłaty za złoto (CFD) i		0,88 punktów
Opłaty za bitcoina (CFD) i		1585,8 USD
Opłaty za akcje amerykańskie (CFD) i
Opłaty na akcjach
Typ opłaty za akcje i	Prowizja	Prowizja
Opłaty za akcje amerykańskie (na własność) i	9,28 USD	2 USD
Opłaty za ETF (na własność) i	9,28 USD	Bezpłatnie
Opłaty za zarządzanie i
Opłaty za połączenie i
Opłaty na futures
Opłaty od kontraktu terminowego i	0,75 USD
Opłaty za platformę i
Opłaty na opcjach
Opłaty od kontraktu opcyjnego i	0,75 USD
Opłaty za zdarzenie i
Opłaty w planach oszczędnościowych
Opłata za otwarcie IRA i
Opłata za prowadzenie IRA i
Opłata za otwarcie 401k i
Opłata za prowadzenie 401k i

Dostępne rynki

5 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem rynków CFD, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD.

DEGIRO jest lepszy niż eToro pod względem rynków akcji rzeczywistych, z uwagi na to, że DEGIRO pozwala realnie posiadać obligacje i fundusze, czego eToro nie oferuje, oferuje kontrakty terminowe na indeksy, surowce, akcje i obligacje, czego eToro nie oferuje oraz oferuje opcje na indeksy, surowce i akcje, czego eToro nie oferuje. Zarówno DEGIRO, jak i eToro pozwalają realnie posiadać ETF-y i akcje.

Dostępne rynki
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 100 Najlepszy	eToro 85 55 -45
Łączna liczba instrumentów i	2 800	5 461
Pary walutowe i
Indeksy i
Surowce i
Akcje i
ETF-y i
Kryptowaluty i
Obligacje i
Stopy procentowe i
Gotowe portfele i
CFD i		Surowce, Kryptowaluty, Forex, Indeksy, Akcje
Kontrakty terminowe i	Indeksy, Surowce, Akcje, Obligacje
Opcje i	Indeksy, Surowce, Akcje
Aktywa na własność i	Obligacje, ETF, Fundusze, Akcje	Kryptowaluty, ETF, Akcje

Platformy

6 / 12

Nie da się porównać eToro i DEGIRO pod względem platform, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a DEGIRO to broker akcyjny.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem platform, jako że eToro oferuje social trading, copy trading i handel jednym kliknięciem, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują własną platformę i notowania w czasie rzeczywistym.

Platformy
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 71 -13	eToro 84 84 Najlepszy
Własna platforma i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platforma social tradingu i
Platforma copy tradingu i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Notowania w czasie rzeczywistym i
Notowania z 5 miejscami po przecinku i
Handel jednym kliknięciem i

Mobile

7 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem handlu mobilnego, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem handlu mobilnego, gdyż eToro oferuje aplikację do social tradingu, aplikację do copy tradingu i sygnały transakcyjne w aplikacji, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują własną aplikację mobilną i alerty cenowe w aplikacji.

Mobile
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 67 -20	eToro 87 87 Najlepszy
Własna aplikacja i
Aplikacja do social tradingu i
Aplikacja do copy tradingu i
Aplikacja MetaTrader 4 i
Aplikacja MetaTrader 5 i
Aplikacja cTrader i
Sygnały transakcyjne w aplikacji i
Alerty cenowe w aplikacji i
Narzędzia wykresów w aplikacji i
Narzędzia rysowania w aplikacji i
Lista obserwowanych w aplikacji i
Aplikacja na smartwatch i

Funkcje handlowe

8 / 12

DEGIRO nie oferuje CFD, ponieważ jest to broker akcyjny, więc eToro i DEGIRO nie da się porównać pod względem funkcji handlowych CFD.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem funkcji handlowych na akcjach rzeczywistych, jako że eToro oferuje akcje ułamkowe, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO i eToro oferują zlecenia trailing stop.

Funkcje handlowe
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 68 -8	eToro 60 76 Najlepszy
Realizacja zleceń
Typ brokera i	NDD	Agency
Średni czas realizacji i
Częstotliwość poślizgów cenowych i
Częstotliwość rekwotowań i
Dostawcy płynności pierwszego poziomu i
PFOF i
Dźwignia
Dźwignia na główne pary walutowe i		30:1
Dźwignia na pary poboczne i egzotyczne i		20:1
Dźwignia na główne indeksy i		20:1
Dźwignia na indeksy poboczne i		10:1
Dźwignia na złoto i		20:1
Dźwignia na surowce i		10:1
Dźwignia na akcje i	3:1	5:1
Dźwignia na kryptowaluty i		2:1
Zarządzanie ryzykiem
Stop loss i
Take profit i
Zlecenia z limitem i
Trailing stop i
Margin call i
Zlecenia OCO i
Gwarantowany stop loss i
Ochrona przed ujemnym saldem i
Minimalna wielkość zlecenia (forex) i		0,01 lotów
Minimalna wielkość zlecenia (akcje) i	1 USD	10 USD
Akcje ułamkowe i
Zasady handlu
Scalping dozwolony i
Strategie zabezpieczające dozwolone i
Handel automatyczny dozwolony i
Korzystanie z EA dozwolone i
Strategie HFT dozwolone i
Korzystanie z VPS dozwolone i
Korzystanie z API dozwolone i
Price scraping dozwolony i
Obowiązuje zasada FIFO i

Rodzaje rachunków

9 / 12

Nie da się porównać eToro i DEGIRO pod względem rodzajów rachunków CFD, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a DEGIRO to broker akcyjny.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem rodzajów rachunków akcyjnych, ponieważ eToro oferuje rachunek demo, rachunek firmowy i bezterminowy rachunek demo, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO oraz eToro oferują rachunek do inwestowania w akcje i rachunek inwestycyjny z dźwignią.

Rodzaje rachunków
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 39 -35	eToro 48 74 Najlepszy
Rachunek demo i
Bezterminowy rachunek demo i
Rachunek standardowy i
Rachunek micro i
Rachunek centowy i
Rachunek nano i
Rachunek Raw Spread i
Rachunek ECN i
Rachunek bez swapów i
Rachunek islamski i
Rachunek dla traderów profesjonalnych i
Rachunek ze stałym spreadem i
Rachunek spread betting i
Rachunek copy tradingowy i
Rachunek firmowy i
Rachunek zarządzany i
Rachunek do inwestowania w akcje i
Rachunek margin i
Rachunek oszczędnościowy i
Rachunek emerytalny i

Otwarcie rachunku

10 / 12

Nie da się zestawić ze sobą eToro i DEGIRO pod względem otwarcia rachunku, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD, w przeciwieństwie do eToro.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem otwarcia rachunku, z uwagi na to, że eToro obsługuje portfele elektroniczne, czego DEGIRO nie robi oraz oferuje karty debetowe, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO z kolei w ogóle nie wymaga minimalnej wpłaty (u eToro 100 USD).

Otwarcie rachunku
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 60 -4	eToro 64 64 Najlepszy
Minimalna wpłata i	0 USD	100 USD
Minimalna wypłata i	0 USD	30 USD
Przelew bankowy i
Karty kredytowe i
Karty debetowe i
Portfele elektroniczne i		PayPal
Lokalne metody płatności i
Waluty rachunku i	CHF, CZK, EUR, GBP, HUF, NOK, SEK	USD
Czas zaksięgowania wpłaty i	do 2 dni roboczych	do 5 dni roboczych
Czas oczekiwania na wypłatę i	do 2 dni roboczych	do 7 dni roboczych
Program bonusowy i

Obsługa klienta

11 / 12

Pod względem obsługi klienta brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD.

DEGIRO i eToro są na równi pod względem obsługi klienta, ponieważ DEGIRO oferuje 14 języków obsługi klienta (u eToro 7) oraz oferuje 14 języków na stronie (u eToro 7). Z drugiej strony eToro oferuje dedykowanego opiekuna rachunku i obsługę priorytetową. DEGIRO i eToro oferują czat na żywo i wsparcie e-mailowe.

Obsługa klienta
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 71	eToro 69 69 -2
Liczba obsługiwanych języków i	14	7
Języki strony i	czeski, duński, niemiecki, grecki, angielski, fiński, francuski, węgierski, włoski, niderlandzki, norweski, polski, portugalski, hiszpański	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński
Strona dostępna w polski i
Języki obsługi klienta i	czeski, duński, niemiecki, grecki, angielski, fiński, francuski, węgierski, włoski, niderlandzki, norweski, polski, portugalski, hiszpański	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński
Obsługa klienta w polski i
Prośba o oddzwonienie i
Wsparcie e-mailowe i
Wsparcie telefoniczne i
Czat na żywo i
Obsługa priorytetowa i
Dedykowany opiekun rachunku i
Oprocentowanie wolnych środków i
Pożyczanie akcji i
Wypłata pożytków i
Pełni funkcję płatnika podatku i
Wsparcie podatkowe i

Edukacja

12 / 12

Tylko eToro można ocenić pod względem edukacji, gdyż DEGIRO to broker akcyjny i nie oferuje CFD.

eToro jest lepszy niż DEGIRO pod względem edukacji, jako że eToro oferuje raporty profesjonalne, codzienny komentarz rynkowy i codzienne pomysły inwestycyjne, czego DEGIRO nie oferuje. DEGIRO oraz eToro oferują szkolenia dla zaawansowanych i webinary.

Edukacja
Ocena sekcji	DEGIRO nieoferowane 63 -37	eToro 100 100 Najlepszy
Edukacja
Centrum edukacyjne i
Szkolenia dla początkujących i
Szkolenia dla zaawansowanych i
Webinary i
Poradniki i
Słownik pojęć i
Analizy
Kalendarz ekonomiczny i
Nastroje traderów i
Codzienny komentarz rynkowy i
Codzienne pomysły inwestycyjne i
Wiadomości w mediach społecznościowych i
Raporty profesjonalne i
Lista obserwowanych i

DEGIRO

Otwórz konto 73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

eToro

Otwórz konto 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Nasz werdykt

DEGIRO vs eToro: którego wybrać?

DEGIRO

Akcje Wybierz DEGIRO, jeśli chcesz brokera akcyjnego bez minimalnej wpłaty, z kilkoma walutami rachunku oraz handlem opcjami i kontraktami terminowymi.

Otwórz konto 73-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.

eToro

CFD Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera CFD i forex z copy tradingiem i social tradingiem.

Akcje Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera do inwestowania w papiery wartościowe z szerokim wyborem rynków, rachunkiem demo oraz copy tradingiem i social tradingiem.

Otwórz konto 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Inne popularne porównania

Poniżej znajdziesz inne bezpośrednie porównania obejmujące DEGIRO lub eToro, ocenione na podstawie tych samych danych i tej samej metody co ta strona.

DEGIRO vs eToro: którego wybrać?

Inne popularne porównania

Select your language