InvestinGoal » Najlepsi brokerzy internetowi » Porównaj brokerów » eToro vs XM

eToro vs XM: Porównanie i analiza

Napisane przez Filippo Ucchino

Sprawdzone przez: Luca Puddu Data publikacji 28 września 2026 Ostatnia aktualizacja 6 października 2026

Nasz werdykt · Handel CFD/FX

eToro i XM to dwaj dobrzy brokerzy do handlu CFD w Polsce. Przy tym eToro to lepszy wybór, jeśli szukasz dużego katalogu, ponieważ oferuje więcej instrumentów (5461 wobec 1400), dodaje CFD na kryptowaluty obok surowców, forex, indeksów i akcji wspólnych dla obu brokerów oraz pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje. Ponadto eToro otwiera rachunki dla traderów profesjonalnych, oferuje social trading oraz prowadzi bezterminowy rachunek demo. XM z kolei jest lepszy, ponieważ ma niższy koszt EUR/USD (10,00 USD za lot wobec 11,60 USD), wymaga niższego minimalnego depozytu (5,00 USD wobec 100,00 USD) i udostępnia MetaTrader 4 i MetaTrader 5. XM umożliwia też scalping, hedging, korzystanie z expert advisorów, strategie wysokiej częstotliwości, hosting VPS i dostęp do API, realizuje zlecenia w 66 ms, otwiera rachunki micro, Raw Spread, islamskie i zarządzane, oferuje więcej walut rachunku (dziesięć wobec jednej) oraz szybsze wpłaty (tego samego dnia wobec 5 dni) i wypłaty (1 dzień wobec 7 dni). eToro i XM działają w UE pod nadzorem CySEC i mają zezwolenie KNF na prowadzenie działalności w Polsce. Obaj brokerzy oferują copy trading i rachunek demo.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Nasz werdykt · Inwestowanie w prawdziwe akcje

Nie da się porównać eToro i XM w inwestowaniu w akcje rzeczywiste w Polsce, ponieważ XM to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych do kupienia. Jeśli chcesz inwestować w akcje rzeczywiste i wybierasz między eToro a XM, lepszy z tej dwójki jest eToro, ponieważ pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje, pobiera 2,00 USD od akcji USA i obejmuje 5461 instrumentów.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów CFD/FX (handel z dźwignią na forex, indeksach, surowcach i kryptowalutach) na podstawie danych spółki eToro (Cypr) i spółki XM (Cypr). Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów akcyjnych (prawdziwe akcje i ETF, które stają się Twoją własnością) na podstawie danych spółki eToro (Cypr) i spółki XM (Cypr).

Najlepszy ogółem

eToro

CFD FX Akcje

81CFD/FX 83Akcje

Otwórz konto

61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

CFD FX

78CFD/FX nieoferowaneAkcje

Otwórz konto

75.12% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Najlepszy dla

1 / 12

eToro jest lepszy niż XM dla długoterminowych inwestorów w akcje rzeczywiste, traderów o dużym wolumenie i traderów kryptowalut, a XM jest lepszy dla scalperów i traderów algorytmicznych. Zarówno eToro, jak i XM to dobry wybór dla traderów swingowych, traderów grających na newsach i traderów akcji w formie CFD.

Najlepszy dla
Ocena ogólna	eToro 81 83	XM 78 -3 nieoferowane
Day trading i
Inwestowanie długoterminowe i
Traderzy profesjonalni i
Traderzy o dużym wolumenie i
Scalperzy i
Traderzy swingowi i
Traderzy grający na newsach i
Traderzy algorytmiczni i
Traderzy akcji i
Traderzy kryptowalut i
Traderzy kontraktów terminowych i
Traderzy opcji i

Regulacje

2 / 12

eToro i XM podlegają regulacjom w UE, pod nadzorem CySEC.

Regulacje
Ocena sekcji	eToro 100 Najlepszy 100	XM 90 -10 nieoferowane
Regulatorzy poziomu 1
ESMA (Unia Europejska) i	CySEC (Cyprus)	CySEC (Cyprus)
FCA (Wielka Brytania) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Stany Zjednoczone) i
NFA (Stany Zjednoczone) i
SEC (Stany Zjednoczone) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapur) i
SFC (Hongkong) i
JFSA (Japonia) i
FINMA (Szwajcaria) i
Regulatorzy poziomu 2
FMA (Nowa Zelandia) i
CBR (Rosja) i
FSCA (Republika Południowej Afryki) i
DFSA (Dubaj) i
CSRC (Chiny) i
ISA (Izrael) i
LFSA (Malezja) i
JSC (Jordania) i
CMA (Kenia) i
Regulatorzy poziomu 3
FSA (Seszele) i
MMA (Malediwy) i
SCB (Bahamy) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kajmany) i
SV FSA (Saint Vincent i Grenadyny) i
FSRC (Saint Kitts i Nevis) i
BMA (Bermudy) i
BVI FSC (Brytyjskie Wyspy Dziewicze) i
EDR (rozstrzyganie sporów) i

Bezpieczeństwo

3 / 12

eToro i XM oferują wydzielone środki klientów i system rekompensat dla inwestorów.

Bezpieczeństwo
Ocena sekcji	eToro 85 Najlepszy 85	XM 78 -7 nieoferowane
Dane spółki
Czy jest notowana na giełdzie i
Czy jest bankiem i
Rok założenia i	2007	2009
Spółka matka i	eToro Group Ltd.	Trading Point Holdings
Prezes i	Yoni Assia	Tasos Anastasiou
Bezpieczeństwo środków
Wydzielone środki klientów i
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe i
System rekompensat dla inwestorów i
Dodatkowe ubezpieczenie środków i
Bank partnerski i	BNY Mellon, EquiLend	N/A
Siła marki
Liczba klientów na świecie i	3 610 000	20 000 000
Roczne przychody i	1 340 000 000 USD	1 000 000 000 USD
Miesięczne wizyty z wyszukiwarek i	13,2 mln wizyt miesięcznie

Koszty

4 / 12

XM jest lepszy niż eToro pod względem kosztów CFD/FX, gdyż XM jest tańszy na EUR/USD, 10 USD za lot (u eToro 11,6 USD), ma węższe spready na S&P 500 w formie CFD, na poziomie 0,6 punktu (u eToro 1,08 punktu) oraz ma węższe spready na złocie w formie CFD, na poziomie 0,3 punktu (u eToro 0,88 punktu). Ani eToro, ani XM nie pobiera opłat za prowadzenie rachunku ani opłat za wpłatę.

Tylko eToro można ocenić pod względem kosztów akcji rzeczywistych, gdyż XM to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Koszty
Ocena sekcji	eToro 52 -5 79	XM 57 Najlepszy nieoferowane
Opłaty brokera
Opłaty za wpłatę i
Opłaty za wypłatę i
Opłaty overnight i
Opłaty za brak aktywności i
Opłaty za przewalutowanie i
Rabaty za wolumen i
Opłata za dane rynkowe w czasie rzeczywistym i
Podatek u źródła od dywidend i
Opłaty za otwarcie rachunku i
Opłata za prowadzenie rachunku i
Opłata za zarządzanie portfelem i
Opłaty na CFD
Prowizja forex za lot i	Bezpłatnie	7 USD
Średni spread EUR/USD na rachunku standardowym i	1,16 pipsów	1,1 pipsów
Średni spread EUR/USD na rachunku raw i		0,2 pipsów
Średni stały spread EUR/USD i
Całkowity koszt EUR/USD za lot i	11,6 USD	10 USD
Opłaty za S&P 500 (CFD) i	1,08 punktów	0,6 punktów
Opłaty za złoto (CFD) i	0,88 punktów	0,3 punktów
Opłaty za bitcoina (CFD) i	1585,8 USD
Opłaty za akcje amerykańskie (CFD) i		Bezpłatnie
Opłaty na akcjach
Typ opłaty za akcje i	Prowizja	Spread
Opłaty za akcje amerykańskie (na własność) i	2 USD
Opłaty za ETF (na własność) i	Bezpłatnie
Opłaty za zarządzanie i
Opłaty za połączenie i
Opłaty na futures
Opłaty od kontraktu terminowego i
Opłaty za platformę i
Opłaty na opcjach
Opłaty od kontraktu opcyjnego i
Opłaty za zdarzenie i
Opłaty w planach oszczędnościowych
Opłata za otwarcie IRA i
Opłata za prowadzenie IRA i
Opłata za otwarcie 401k i
Opłata za prowadzenie 401k i

Dostępne rynki

5 / 12

eToro jest lepszy niż XM pod względem rynków CFD/FX, z uwagi na to, że eToro oferuje CFD na kryptowaluty, czego XM nie oferuje, oferuje 5 461 instrumentów (u XM 1 400) oraz pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje, czego XM nie oferuje. Zarówno eToro, jak i XM oferują CFD na surowce, forex, indeksy i akcje.

Nie da się porównać eToro i XM pod względem rynków akcji rzeczywistych, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a XM to broker CFD.

Dostępne rynki
Ocena sekcji	eToro 85 Najlepszy 55	XM 65 -20 nieoferowane
Łączna liczba instrumentów i	5 461	1 400
Pary walutowe i
Indeksy i
Surowce i
Akcje i
ETF-y i
Kryptowaluty i
Obligacje i
Stopy procentowe i
Gotowe portfele i
CFD i	Surowce, Kryptowaluty, Forex, Indeksy, Akcje	Surowce, Forex, Indeksy, Akcje
Kontrakty terminowe i
Opcje i
Aktywa na własność i	Kryptowaluty, ETF, Akcje

Platformy

6 / 12

eToro jest lepszy niż XM pod względem platform, jako że eToro oferuje własną platformę i social trading, czego XM nie oferuje. eToro i XM oferują copy trading i handel jednym kliknięciem.

Pod względem platform brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ XM to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Platformy
Ocena sekcji	eToro 84 Najlepszy 84	XM 63 -21 nieoferowane
Własna platforma i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platforma social tradingu i
Platforma copy tradingu i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Notowania w czasie rzeczywistym i
Notowania z 5 miejscami po przecinku i
Handel jednym kliknięciem i

Mobile

7 / 12

eToro i XM są na równi pod względem handlu mobilnego, ponieważ eToro oferuje aplikację do social tradingu i aplikację do copy tradingu. Z drugiej strony XM oferuje aplikację MetaTrader 5 i aplikację MetaTrader 4. eToro i XM oferują własną aplikację mobilną i alerty cenowe w aplikacji.

XM nie oferuje akcji rzeczywistych, ponieważ jest to broker CFD, więc eToro i XM nie da się porównać pod względem handlu mobilnego.

Mobile
Ocena sekcji	eToro 87 87	XM 86 -1 nieoferowane
Własna aplikacja i
Aplikacja do social tradingu i
Aplikacja do copy tradingu i
Aplikacja MetaTrader 4 i
Aplikacja MetaTrader 5 i
Aplikacja cTrader i
Sygnały transakcyjne w aplikacji i
Alerty cenowe w aplikacji i
Narzędzia wykresów w aplikacji i
Narzędzia rysowania w aplikacji i
Lista obserwowanych w aplikacji i
Aplikacja na smartwatch i

Funkcje handlowe

8 / 12

XM jest lepszy niż eToro pod względem funkcji handlowych CFD/FX, gdyż XM oferuje dostawców płynności pierwszego poziomu, czego eToro nie oferuje oraz umożliwia scalping i handel automatyczny. eToro i XM oferują ochronę przed ujemnym saldem i zlecenia trailing stop.

Nie da się porównać eToro i XM pod względem funkcji handlowych na akcjach rzeczywistych, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a XM to broker CFD.

Funkcje handlowe
Ocena sekcji	eToro 60 -27 76	XM 87 Najlepszy nieoferowane
Realizacja zleceń
Typ brokera i	Agency	Agency
Średni czas realizacji i		66 ms
Częstotliwość poślizgów cenowych i
Częstotliwość rekwotowań i		0%
Dostawcy płynności pierwszego poziomu i
PFOF i
Dźwignia
Dźwignia na główne pary walutowe i	30:1	30:1
Dźwignia na pary poboczne i egzotyczne i	20:1	20:1
Dźwignia na główne indeksy i	20:1	20:1
Dźwignia na indeksy poboczne i	10:1	10:1
Dźwignia na złoto i	20:1	20:1
Dźwignia na surowce i	10:1	10:1
Dźwignia na akcje i	5:1	5:1
Dźwignia na kryptowaluty i	2:1	2:1
Zarządzanie ryzykiem
Stop loss i
Take profit i
Zlecenia z limitem i
Trailing stop i
Margin call i
Zlecenia OCO i
Gwarantowany stop loss i
Ochrona przed ujemnym saldem i
Minimalna wielkość zlecenia (forex) i	0,01 lotów	0,01 lotów
Minimalna wielkość zlecenia (akcje) i	10 USD	0 USD
Akcje ułamkowe i
Zasady handlu
Scalping dozwolony i
Strategie zabezpieczające dozwolone i
Handel automatyczny dozwolony i
Korzystanie z EA dozwolone i
Strategie HFT dozwolone i
Korzystanie z VPS dozwolone i
Korzystanie z API dozwolone i
Price scraping dozwolony i
Obowiązuje zasada FIFO i

Rodzaje rachunków

9 / 12

XM jest lepszy niż eToro pod względem rodzajów rachunków CFD/FX, jako że XM oferuje rachunek zarządzany, rachunek islamski i rachunek micro, czego eToro nie oferuje. eToro i XM oferują rachunek demo i rachunek firmowy.

Pod względem rodzajów rachunków akcyjnych brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ XM to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Rodzaje rachunków
Ocena sekcji	eToro 48 -16 74	XM 64 Najlepszy nieoferowane
Rachunek demo i
Bezterminowy rachunek demo i
Rachunek standardowy i
Rachunek micro i
Rachunek centowy i
Rachunek nano i
Rachunek Raw Spread i
Rachunek ECN i
Rachunek bez swapów i
Rachunek islamski i
Rachunek dla traderów profesjonalnych i
Rachunek ze stałym spreadem i
Rachunek spread betting i
Rachunek copy tradingowy i
Rachunek firmowy i
Rachunek zarządzany i
Rachunek do inwestowania w akcje i
Rachunek margin i
Rachunek oszczędnościowy i
Rachunek emerytalny i

Otwarcie rachunku

10 / 12

XM jest lepszy niż eToro pod względem otwarcia rachunku, ponieważ XM wymaga niższej minimalnej wpłaty, 5 USD (u eToro 100 USD), oferuje 10 walut rachunku (u eToro 1) oraz obsługuje 2 portfele elektroniczne (u eToro 1). eToro oraz XM oferują karty kredytowe i karty debetowe.

Nie da się porównać eToro i XM pod względem otwarcia rachunku, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a XM to broker CFD.

Otwarcie rachunku
Ocena sekcji	eToro 64 -26 64	XM 90 Najlepszy nieoferowane
Minimalna wpłata i	100 USD	5 USD
Minimalna wypłata i	30 USD	5 USD
Przelew bankowy i
Karty kredytowe i
Karty debetowe i
Portfele elektroniczne i	PayPal	Neteller, Skrill
Lokalne metody płatności i
Waluty rachunku i	USD	AUD, CHF, EUR, GBP, HUF, PLN, RUB, SGD, USD, ZAR
Czas zaksięgowania wpłaty i	do 5 dni roboczych	Natychmiast
Czas oczekiwania na wypłatę i	do 7 dni roboczych	do 1 dni roboczych
Program bonusowy i

Obsługa klienta

11 / 12

XM jest lepszy niż eToro pod względem obsługi klienta, gdyż XM oferuje 20 języków obsługi klienta (u eToro 7), oferuje 19 języków na stronie (u eToro 7) oraz oferuje wsparcie telefoniczne, czego eToro nie oferuje. eToro oraz XM oferują dedykowanego opiekuna rachunku i czat na żywo.

Nie da się porównać eToro i XM pod względem obsługi klienta, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a XM to broker CFD.

Obsługa klienta
Ocena sekcji	eToro 69 -9 69	XM 78 Najlepszy nieoferowane
Liczba obsługiwanych języków i	7	20
Języki strony i	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński	arabski, czeski, niemiecki, grecki, angielski, francuski, węgierski, indonezyjski, włoski, koreański, malajski, polski, portugalski, rosyjski, hiszpański, tagalski, tajski, wietnamski, chiński
Strona dostępna w polski i
Języki obsługi klienta i	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński	arabski, czeski, niemiecki, grecki, angielski, francuski, hindi, węgierski, indonezyjski, włoski, koreański, malajski, polski, portugalski, rosyjski, hiszpański, tagalski, tajski, wietnamski, chiński
Obsługa klienta w polski i
Prośba o oddzwonienie i
Wsparcie e-mailowe i
Wsparcie telefoniczne i
Czat na żywo i
Obsługa priorytetowa i
Dedykowany opiekun rachunku i
Oprocentowanie wolnych środków i
Pożyczanie akcji i
Wypłata pożytków i
Pełni funkcję płatnika podatku i
Wsparcie podatkowe i

Edukacja

12 / 12

eToro jest lepszy niż XM pod względem edukacji, jako że eToro oferuje raporty profesjonalne, czego XM nie oferuje. eToro oraz XM oferują szkolenia dla zaawansowanych i webinary.

Nie da się porównać eToro i XM pod względem edukacji, ponieważ eToro to broker oferujący CFD i akcje, a XM to broker CFD.

Edukacja
Ocena sekcji	eToro 100 Najlepszy 100	XM 88 -12 nieoferowane
Edukacja
Centrum edukacyjne i
Szkolenia dla początkujących i
Szkolenia dla zaawansowanych i
Webinary i
Poradniki i
Słownik pojęć i
Analizy
Kalendarz ekonomiczny i
Nastroje traderów i
Codzienny komentarz rynkowy i
Codzienne pomysły inwestycyjne i
Wiadomości w mediach społecznościowych i
Raporty profesjonalne i
Lista obserwowanych i

eToro

Otwórz konto 61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

Otwórz konto 75.12% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Nasz werdykt

eToro vs XM: którego wybrać?

eToro

CFD/FX Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera CFD online z szerokim wyborem rynków, szerokim zakresem aktywów na własność i social tradingiem.

Akcje Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera do inwestowania w papiery wartościowe z szerokim wyborem rynków.

Otwórz konto 61% detalicznych rachunków CFD odnotowuje straty pieniężne.

CFD/FX Wybierz XM, jeśli chcesz brokera CFD i forex z niskim minimalnym depozytem, kilkoma walutami rachunku i obsługą strategii wysokiej częstotliwości.

Otwórz konto 75.12% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.