InvestinGoal » Najlepsi brokerzy internetowi » Porównaj brokerów » eToro vs Pepperstone

eToro vs Pepperstone: Porównanie i analiza

Napisane przez Filippo Ucchino

Sprawdzone przez: Luca Puddu Data publikacji 28 września 2026 Ostatnia aktualizacja 28 września 2026

Nasz werdykt · Handel CFD

Pepperstone jest nieznacznie lepszy niż eToro w handlu CFD w Polsce, ponieważ ma niższy koszt EUR/USD (9,50 USD za lot wobec 11,60 USD), nie wymaga minimalnego depozytu, podczas gdy eToro wymaga 100,00 USD, oraz umożliwia scalping, hedging, korzystanie z expert advisorów, strategie wysokiej częstotliwości, hosting VPS i dostęp do API. Pepperstone udostępnia ponadto MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader i TradingView obok własnej platformy wspólnej dla obu brokerów, realizuje zlecenia w 30 ms, otwiera rachunki Raw Spread, ECN i islamskie, ma więcej walut rachunku (dziesięć wobec jednej) oraz księguje wpłaty i realizuje wypłaty w 1 dzień, wobec 5 i 7 dni. eToro z kolei oferuje więcej instrumentów (5461 wobec 1444), pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje oraz otwiera rachunki firmowe i dla traderów profesjonalnych. Pepperstone działa w UE pod nadzorem BaFin i CySEC, eToro pod nadzorem CySEC, a obaj mają zezwolenie KNF na prowadzenie działalności w Polsce. Obaj brokerzy obejmują CFD na surowce, kryptowaluty, forex, indeksy i akcje, oferują copy trading i social trading oraz oferują rachunek demo.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Nasz werdykt · Inwestowanie w prawdziwe akcje

Nie da się porównać eToro i Pepperstone w inwestowaniu w akcje rzeczywiste w Polsce, ponieważ Pepperstone jest brokerem CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych do kupienia. Jeśli chcesz inwestować w akcje rzeczywiste i wybierasz między eToro a Pepperstone, eToro jest lepszą z tych dwóch opcji, ponieważ pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje, pobiera 2,00 USD od akcji USA i obejmuje 5461 instrumentów.

Przeczytaj pełną analizę Pokaż mniej

Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów CFD: handel z dźwignią na forex, indeksach, surowcach i kryptowalutach. Oceny, zwycięzcy i dane poniżej porównują tych brokerów jako brokerów akcyjnych: prawdziwe akcje i ETF, które stają się Twoją własnością.

Najlepszy ogółem

eToro

CFD Akcje

81CFD 83Akcje

Otwórz konto

61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Najlepszy ogółem

Pepperstone

CFD

86CFD nieoferowaneAkcje

Otwórz konto

89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Najlepszy dla

1 / 12

eToro jest lepszy niż Pepperstone dla długoterminowych inwestorów w akcje rzeczywiste, a Pepperstone jest lepszy dla traderów profesjonalnych, scalperów i traderów algorytmicznych. Zarówno eToro, jak i Pepperstone to dobry wybór dla traderów o dużym wolumenie, traderów swingowych i traderów grających na newsach.

Najlepszy dla
Ocena ogólna	eToro 81 -5 83	Pepperstone 86 Najlepszy nieoferowane
Day trading i
Inwestowanie długoterminowe i
Traderzy profesjonalni i
Traderzy o dużym wolumenie i
Scalperzy i
Traderzy swingowi i
Traderzy grający na newsach i
Traderzy algorytmiczni i
Traderzy akcji i
Traderzy kryptowalut i
Traderzy kontraktów terminowych i
Traderzy opcji i

Regulacje

2 / 12

eToro i Pepperstone podlegają regulacjom w UE, eToro pod nadzorem CySEC, a Pepperstone pod nadzorem BaFin i CySEC.

Regulacje
Ocena sekcji	eToro 100 100	Pepperstone 100 nieoferowane
Regulatorzy poziomu 1
ESMA (Unia Europejska) i	CySEC (Cyprus)	CySEC (Cyprus)
FCA (Wielka Brytania) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Stany Zjednoczone) i
NFA (Stany Zjednoczone) i
SEC (Stany Zjednoczone) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapur) i
SFC (Hongkong) i
JFSA (Japonia) i
FINMA (Szwajcaria) i
Regulatorzy poziomu 2
FMA (Nowa Zelandia) i
CBR (Rosja) i
FSCA (Republika Południowej Afryki) i
DFSA (Dubaj) i
CSRC (Chiny) i
ISA (Izrael) i
LFSA (Malezja) i
JSC (Jordania) i
CMA (Kenia) i
Regulatorzy poziomu 3
FSA (Seszele) i
MMA (Malediwy) i
SCB (Bahamy) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kajmany) i
SV FSA (Saint Vincent i Grenadyny) i
FSRC (Saint Kitts i Nevis) i
BMA (Bermudy) i
BVI FSC (Brytyjskie Wyspy Dziewicze) i
EDR (rozstrzyganie sporów) i

Bezpieczeństwo

3 / 12

eToro oraz Pepperstone oferują wydzielone środki klientów i system rekompensat dla inwestorów.

Bezpieczeństwo
Ocena sekcji	eToro 85 Najlepszy 85	Pepperstone 78 -7 nieoferowane
Dane spółki
Czy jest notowana na giełdzie i
Czy jest bankiem i
Rok założenia i	2007	2010
Spółka matka i	eToro Group Ltd.	Pepperstone Group Limited
Prezes i	Yoni Assia	Tamas Szabo
Bezpieczeństwo środków
Wydzielone środki klientów i
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe i
System rekompensat dla inwestorów i
Dodatkowe ubezpieczenie środków i
Bank partnerski i	BNY Mellon, EquiLend	N/A
Siła marki
Liczba klientów na świecie i	3 610 000	900 000
Roczne przychody i	1 340 000 000 USD	13 000 000 USD
Miesięczne wizyty z wyszukiwarek i	13,2 mln wizyt miesięcznie	1,3 mln wizyt miesięcznie

Koszty

4 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem kosztów CFD, z uwagi na to, że Pepperstone jest tańszy na EUR/USD, 9,5 USD za lot (u eToro 11,6 USD), ma węższe spready na S&P 500 w formie CFD, na poziomie 0,47 punktu (u eToro 1,08 punktu) oraz ma węższe spready na złocie w formie CFD, na poziomie 0,5 punktu (u eToro 0,88 punktu). Ani eToro, ani Pepperstone nie pobiera opłat za brak aktywności ani opłat za prowadzenie rachunku.

Pepperstone nie oferuje akcji rzeczywistych, ponieważ jest to broker CFD, więc eToro i Pepperstone nie da się porównać pod względem kosztów akcji rzeczywistych.

Koszty
Ocena sekcji	eToro 52 -20 79	Pepperstone 72 Najlepszy nieoferowane
Opłaty brokera
Opłaty za wpłatę i
Opłaty za wypłatę i
Opłaty overnight i
Opłaty za brak aktywności i
Opłaty za przewalutowanie i
Rabaty za wolumen i
Opłata za dane rynkowe w czasie rzeczywistym i
Podatek u źródła od dywidend i
Opłaty za otwarcie rachunku i
Opłata za prowadzenie rachunku i
Opłata za zarządzanie portfelem i
Opłaty na CFD
Prowizja forex za lot i	Bezpłatnie	7 USD
Średni spread EUR/USD na rachunku standardowym i	1,16 pipsów	1,1 pipsów
Średni spread EUR/USD na rachunku raw i		0,1 pipsów
Średni stały spread EUR/USD i
Całkowity koszt EUR/USD za lot i	11,6 USD	9,5 USD
Opłaty za S&P 500 (CFD) i	1,08 punktów	0,47 punktów
Opłaty za złoto (CFD) i	0,88 punktów	0,5 punktów
Opłaty za bitcoina (CFD) i	1585,8 USD
Opłaty za akcje amerykańskie (CFD) i		0,02 USD
Opłaty na akcjach
Typ opłaty za akcje i	Prowizja	Prowizja, Procentowa
Opłaty za akcje amerykańskie (na własność) i	2 USD
Opłaty za ETF (na własność) i	Bezpłatnie
Opłaty za zarządzanie i
Opłaty za połączenie i
Opłaty na futures
Opłaty od kontraktu terminowego i
Opłaty za platformę i
Opłaty na opcjach
Opłaty od kontraktu opcyjnego i
Opłaty za zdarzenie i
Opłaty w planach oszczędnościowych
Opłata za otwarcie IRA i
Opłata za prowadzenie IRA i
Opłata za otwarcie 401k i
Opłata za prowadzenie 401k i

Dostępne rynki

5 / 12

eToro jest lepszy niż Pepperstone pod względem rynków CFD, jako że eToro oferuje 5 461 instrumentów (u Pepperstone 1 444) oraz pozwala realnie posiadać kryptowaluty, ETF-y i akcje, czego Pepperstone nie oferuje. Zarówno eToro, jak i Pepperstone oferują CFD na surowce, kryptowaluty, forex, indeksy i akcje.

Nie da się zestawić ze sobą eToro i Pepperstone pod względem rynków akcji rzeczywistych, ponieważ Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych, w przeciwieństwie do eToro.

Dostępne rynki
Ocena sekcji	eToro 85 Najlepszy 55	Pepperstone 75 -10 nieoferowane
Łączna liczba instrumentów i	5 461	1 444
Pary walutowe i
Indeksy i
Surowce i
Akcje i
ETF-y i
Kryptowaluty i
Obligacje i
Stopy procentowe i
Gotowe portfele i
CFD i	Surowce, Kryptowaluty, Forex, Indeksy, Akcje	Surowce, Kryptowaluty, Forex, Indeksy, Akcje
Kontrakty terminowe i
Opcje i
Aktywa na własność i	Kryptowaluty, ETF, Akcje

Platformy

6 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem platform, jako że Pepperstone oferuje cTrader, MetaTrader 5 i MetaTrader 4, czego eToro nie oferuje. eToro oraz Pepperstone oferują social trading i copy trading.

Pod względem platform brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Platformy
Ocena sekcji	eToro 84 -8 84	Pepperstone 92 Najlepszy nieoferowane
Własna platforma i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platforma social tradingu i
Platforma copy tradingu i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Notowania w czasie rzeczywistym i
Notowania z 5 miejscami po przecinku i
Handel jednym kliknięciem i

Mobile

7 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem handlu mobilnego, gdyż Pepperstone oferuje aplikację cTrader, aplikację MetaTrader 5 i aplikację MetaTrader 4, czego eToro nie oferuje. eToro i Pepperstone oferują własną aplikację mobilną i aplikację do social tradingu.

Pod względem handlu mobilnego brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Mobile
Ocena sekcji	eToro 87 -13 87	Pepperstone 100 Najlepszy nieoferowane
Własna aplikacja i
Aplikacja do social tradingu i
Aplikacja do copy tradingu i
Aplikacja MetaTrader 4 i
Aplikacja MetaTrader 5 i
Aplikacja cTrader i
Sygnały transakcyjne w aplikacji i
Alerty cenowe w aplikacji i
Narzędzia wykresów w aplikacji i
Narzędzia rysowania w aplikacji i
Lista obserwowanych w aplikacji i
Aplikacja na smartwatch i

Funkcje handlowe

8 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem funkcji handlowych CFD, z uwagi na to, że Pepperstone oferuje dostawców płynności pierwszego poziomu, czego eToro nie oferuje oraz umożliwia scalping i handel automatyczny. eToro i Pepperstone oferują ochronę przed ujemnym saldem i zlecenia trailing stop.

Nie da się zestawić ze sobą eToro i Pepperstone pod względem funkcji handlowych na akcjach rzeczywistych, ponieważ Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych, w przeciwieństwie do eToro.

Funkcje handlowe
Ocena sekcji	eToro 60 -33 76	Pepperstone 93 Najlepszy nieoferowane
Realizacja zleceń
Typ brokera i	Agency	NDD
Średni czas realizacji i		30 ms
Częstotliwość poślizgów cenowych i
Częstotliwość rekwotowań i		0,08%
Dostawcy płynności pierwszego poziomu i
PFOF i
Dźwignia
Dźwignia na główne pary walutowe i	30:1	30:1
Dźwignia na pary poboczne i egzotyczne i	20:1	20:1
Dźwignia na główne indeksy i	20:1	20:1
Dźwignia na indeksy poboczne i	10:1	10:1
Dźwignia na złoto i	20:1	20:1
Dźwignia na surowce i	10:1	10:1
Dźwignia na akcje i	5:1	5:1
Dźwignia na kryptowaluty i	2:1	2:1
Zarządzanie ryzykiem
Stop loss i
Take profit i
Zlecenia z limitem i
Trailing stop i
Margin call i
Zlecenia OCO i
Gwarantowany stop loss i
Ochrona przed ujemnym saldem i
Minimalna wielkość zlecenia (forex) i	0,01 lotów	0,01 lotów
Minimalna wielkość zlecenia (akcje) i	10 USD	0 USD
Akcje ułamkowe i
Zasady handlu
Scalping dozwolony i
Strategie zabezpieczające dozwolone i
Handel automatyczny dozwolony i
Korzystanie z EA dozwolone i
Strategie HFT dozwolone i
Korzystanie z VPS dozwolone i
Korzystanie z API dozwolone i
Price scraping dozwolony i
Obowiązuje zasada FIFO i

Rodzaje rachunków

9 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem rodzajów rachunków CFD, ponieważ Pepperstone oferuje rachunek ECN, rachunek islamski i rachunek do copy tradingu, czego eToro nie oferuje. eToro oraz Pepperstone oferują rachunek demo i rachunek dla traderów profesjonalnych.

Tylko eToro można ocenić pod względem rodzajów rachunków akcyjnych, gdyż Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Rodzaje rachunków
Ocena sekcji	eToro 48 -27 74	Pepperstone 75 Najlepszy nieoferowane
Rachunek demo i
Bezterminowy rachunek demo i
Rachunek standardowy i
Rachunek micro i
Rachunek centowy i
Rachunek nano i
Rachunek Raw Spread i
Rachunek ECN i
Rachunek bez swapów i
Rachunek islamski i
Rachunek dla traderów profesjonalnych i
Rachunek ze stałym spreadem i
Rachunek spread betting i
Rachunek copy tradingowy i
Rachunek firmowy i
Rachunek zarządzany i
Rachunek do inwestowania w akcje i
Rachunek margin i
Rachunek oszczędnościowy i
Rachunek emerytalny i

Otwarcie rachunku

10 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem otwarcia rachunku, jako że Pepperstone nie wymaga minimalnej wpłaty (u eToro 100 USD), oferuje 10 walut rachunku (u eToro 1) oraz nie ma minimalnej wypłaty (u eToro 30 USD). eToro oraz Pepperstone oferują karty kredytowe i karty debetowe.

Pepperstone nie oferuje akcji rzeczywistych, ponieważ jest to broker CFD, więc eToro i Pepperstone nie da się porównać pod względem otwarcia rachunku.

Otwarcie rachunku
Ocena sekcji	eToro 64 -21 64	Pepperstone 85 Najlepszy nieoferowane
Minimalna wpłata i	100 USD	0 USD
Minimalna wypłata i	30 USD	0 USD
Przelew bankowy i
Karty kredytowe i
Karty debetowe i
Portfele elektroniczne i	PayPal	PayPal
Lokalne metody płatności i
Waluty rachunku i	USD	AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD
Czas zaksięgowania wpłaty i	do 5 dni roboczych	do 1 dni roboczych
Czas oczekiwania na wypłatę i	do 7 dni roboczych	do 1 dni roboczych
Program bonusowy i

Obsługa klienta

11 / 12

Pepperstone jest lepszy niż eToro pod względem obsługi klienta, z uwagi na to, że Pepperstone oferuje 10 języków obsługi klienta (u eToro 7), oferuje 9 języków na stronie (u eToro 7) oraz oferuje wsparcie telefoniczne, czego eToro nie oferuje. eToro oraz Pepperstone oferują dedykowanego opiekuna rachunku i obsługę priorytetową.

Pepperstone nie oferuje akcji rzeczywistych, ponieważ jest to broker CFD, więc eToro i Pepperstone nie da się porównać pod względem obsługi klienta.

Obsługa klienta
Ocena sekcji	eToro 69 -4 69	Pepperstone 73 Najlepszy nieoferowane
Liczba obsługiwanych języków i	7	10
Języki strony i	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński	arabski, angielski, włoski, koreański, polski, rosyjski, hiszpański, wietnamski, chiński
Strona dostępna w polski i
Języki obsługi klienta i	arabski, niemiecki, angielski, francuski, włoski, hiszpański, chiński	arabski, angielski, włoski, koreański, polski, rosyjski, hiszpański, tajski, wietnamski, chiński
Obsługa klienta w polski i
Prośba o oddzwonienie i
Wsparcie e-mailowe i
Wsparcie telefoniczne i
Czat na żywo i
Obsługa priorytetowa i
Dedykowany opiekun rachunku i
Oprocentowanie wolnych środków i
Pożyczanie akcji i
Wypłata pożytków i
Pełni funkcję płatnika podatku i
Wsparcie podatkowe i

Edukacja

12 / 12

eToro jest lepszy niż Pepperstone pod względem edukacji, jako że eToro oferuje raporty profesjonalne, czego Pepperstone nie oferuje. eToro i Pepperstone oferują szkolenia dla zaawansowanych i webinary.

Pod względem edukacji brakuje wspólnej płaszczyzny porównania, ponieważ Pepperstone to broker CFD i nie oferuje akcji rzeczywistych.

Edukacja
Ocena sekcji	eToro 100 Najlepszy 100	Pepperstone 88 -12 nieoferowane
Edukacja
Centrum edukacyjne i
Szkolenia dla początkujących i
Szkolenia dla zaawansowanych i
Webinary i
Poradniki i
Słownik pojęć i
Analizy
Kalendarz ekonomiczny i
Nastroje traderów i
Codzienny komentarz rynkowy i
Codzienne pomysły inwestycyjne i
Wiadomości w mediach społecznościowych i
Raporty profesjonalne i
Lista obserwowanych i

eToro

Otwórz konto 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Pepperstone

Otwórz konto 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Nasz werdykt

eToro vs Pepperstone: którego wybrać?

eToro

CFD Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera CFD online z szerokim wyborem rynków.

Akcje Wybierz eToro, jeśli chcesz brokera do inwestowania w papiery wartościowe z szerokim wyborem rynków.

Otwórz konto 61% of retail CFD accounts lose money. Below content does not apply to US users.

Pepperstone

CFD Wybierz Pepperstone, jeśli chcesz brokera CFD i forex bez minimalnego depozytu, z szybką realizacją zleceń i kilkoma walutami rachunku.

Otwórz konto 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.

Inne popularne porównania

Poniżej znajdziesz inne bezpośrednie porównania obejmujące eToro lub Pepperstone, ocenione na podstawie tych samych danych i tej samej metody co ta strona.

eToro vs Forex.com

Forex.com vs Pepperstone

eToro vs FxPro

Pepperstone vs Plus500

eToro vs IC Markets

Interactive Brokers vs Pepperstone

eToro vs Pepperstone: którego wybrać?

Inne popularne porównania

Select your language